Una domanda spontanea che il cliente si pone una volta che ha sottoscritto il contratto di Consulenza Finanziaria:
"Devo investire per forza?"
Io posso consigliarti di investire oppure di non investire. In alcuni momenti potrebbero esserci investimenti adatti a te o ai tuoi attuali obiettivi di vita. Oppure potrebbe essere vantaggioso investire solo una parte e il resto lasciarlo tatticamente liquido.
Questo perchè il momento storico in cui viviamo non lo decidiamo noi. Qui di seguito ho raccolto alcune massime di grossi investitori del passato che possono aiutare a capire cosa vuol dire investire con Consapevolezza.
- " se hai bisogno di spendere i tuoi soldi a breve, questi non possono stare nel mercato azionario"
- "se vuoi ottenere rendimenti più elevati dovrai assumere più rischi"
- "qualsiasi strategia di investimento con alti rendimenti attesi deve accettare l'aspettativa di perdite"
- "il rischio può avere molte forme ma non scompare mai"
- "non esiste un portafoglio o un'asset allocation perfetta"
- "il trading giornaliero è difficile"
- "i ragionevoli consigli sugli investimenti non cambiano molto, ma la maggior parte delle persone non vogliono ricevere un ragionevole consiglio"
- "Investire il superfluo senza intaccare il proprio tenore di vita"
Le Regole d'oro
- "se compri cose di cui non hai bisogno, prima o poi dovrai vendere quelle che ti servono"
- "non puoi fare ottimi affari con le pessime persone"
- "i mercati finanziari sono il luogo dove trasferire la ricchezza dagli impazienti ai pazienti"
specifico per i consulenti finanziari:
- "consiglia ai tuoi clienti solo ciò che consiglieresti a te stesso".
- "il tempo è amico dei pazienti"
- "Stick to simplicity: la semplicità prima di tutto lasciando i prodotti opachi strutture complicate e miracolose d'investimento"
- "mantenere la rotta e non farsi distrarre dal rumore esterno perchè avete in mano un transaslantico"
- "il prezzo è quello che paghi, il valore è ciò che ottieni!"